Cómo construir un modelo financiero

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Por Danielle Stein Fairhurst

El modelado financiero es un proceso complicado. Conocer los pasos generales antes de empezar puede ser útil a medida que construye su modelo. Aquí hay siete pasos a seguir cuando se comienza a construir un modelo financiero:

  1. Diseñe la estructura de alto nivel. no sabrá exactamente cuál será la disposición del modelo hasta que empiece a construir los cálculos, pero debería tener alguna idea de las pestañas. Comience por reunir los datos que tiene hasta ahora en las categorías generales.
  2. Debido a que usted ya conoce el problema que su modelo financiero necesita resolver, debe tener una idea de cómo podría ser esa respuesta. Por ejemplo, si está tomando la decisión de invertir en un nuevo producto, el resultado podría ser el flujo de caja resultante y un valor actual neto (VAN). Al pensar en el resultado de su modelo al principio del proceso, usted estará más enfocado y se asegurará de que todos sus cálculos funcionen hacia el resultado final deseado.
  3. Diseñar las entradas: establecer dónde irán las entradas y los datos de la fuente. Incluso si aún no tiene toda la información, configúrela para que se pueda incluir más adelante. Esto puede ayudarle a asegurarse de que pide o recopila los datos en el formato correcto, así como a diseñar el modelo correctamente. Por ejemplo, ¿necesita datos para el año natural o el ejercicio presupuestario? ¿Necesitará usar la misma suposición para cada mes/año o va a cambiar?
  4. Comience con una pestaña llamada «workings» o «calculations», pero tenga en cuenta que esto probablemente se expandirá a medida que el modelo crezca. Vincule las fórmulas a sus entradas, pero divida los problemas más grandes en otros más pequeños y no trate de intentar demasiado a la vez. Puede comenzar pensando que todos los gastos pueden ir en una sola pestaña, pero si la depreciación, por ejemplo, comienza a ser bastante complicada, puede decidir que la depreciación necesita una pestaña propia.
  5. Conecte las salidas. Vincule sus cálculos a la página de salidas. Los gráficos son una gran manera de visualizar y presentar los resultados de su modelo. A medida que construye las salidas, pruebe en cada etapa para asegurarse de que el modelo tiene sentido y ajústelo según sea necesario.
  6. Cuando el modelo funciona correctamente, se pueden añadir sensibilidades y análisis de escenarios. Si ha diseñado bien el modelo en primer lugar, añadir escenarios es un proceso bastante sencillo.
  7. La mayoría de estos pasos son secuenciales, pero la documentación de los supuestos nunca debe dejarse hasta el final. ¡Hazlo sobre la marcha!

A lo largo de todo el proceso de creación de modelos, asegúrese de probar, comprobar y validar a medida que avanza.

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